根據《商業銀行信息披露辦法》及中國銀監會的有關規定，為了進一步提高經營透明度，使廣大股東和其他利益相關者能夠及時了解臨高惠豐村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“臨高惠豐村鎮銀行”或“本行”）發展狀況，全面監督本行的經營行為，按照真實、合規、完整的原則，現對臨高惠豐村鎮銀行2018年度信息進行披露。

一、重要提示

臨高惠豐村鎮銀行經營管理層承諾，對本披露報告的真實性、合法性負責。

臨高惠豐村鎮銀行財務會計核算部負責本披露報告的編制，對本披露報告的編制程序的合規性、內容的真實性負責。

本披露報告放置于臨高惠豐村鎮銀行營業部，以方便股東及其他利益相關者查閱。

二、基本情況

名稱：臨高惠豐村鎮銀行股份有限公司

法定代表人：馮寶國

地址：海南省臨高縣臨城鎮禮貫北路15號

聯系電話：0898-36281732

郵政編碼：571800

三、2018年業務經營情況

截至2018年12月末，臨高惠豐村鎮銀行資產總額66,693萬元，其中各項貸款余額64,390萬元，固定資產凈額182萬元，呆賬準備余額2,492萬元；負債總額60,696萬元，其中各項存款余額21,642萬元；所有者權益5,997萬元，其中：實收資本5,000萬元，一般準備872萬元；本年實現利潤總額804萬元,全年繳納稅金465萬元，其中增值稅158萬元、企業所得稅201萬元、個人利息所得稅74萬元，營業稅金及附加14萬元、合同印花稅2萬元、房屋租賃稅費16萬元。

四、股本金情況

截至2018年12月末，股金總額5,000萬股，其中：自然人股915萬股，占總股本18.30%。自然人股中內部職工股130萬股，占總股本的2.6%；其他自然人股785萬股，占總股本的15.70%；法人股4,085萬股，占總股本的81.70%，股金規范，結構合理。          

五、資本充足率情況

截至2018年12月末，資本凈額6,605萬元，加權風險資產53,646萬元，資本充足率12.31％，高于監管規定比例1.84個百分點。

六、利潤分配情況

截至2018年12月末，利潤總額804萬元，所得稅201萬元，凈利潤603萬元，提取法定盈余公積56萬元，提取一般準備506萬元。

七、信用風險情況

    （一）計提撥備率情況。年末呆賬準備金余額2,492萬元，本年計提呆賬準備金1,404萬，撥貸比為3.87%。

 （二）計提應付未付利息情況。截至2018年末，應付未付利息余額198萬元，應付利息占定期儲蓄存款5,985萬元的3.31%，高于標準（2.25%）1.06個百分點。

八、法人治理結構情況

2018年，本行認真執行了“三會一層”相關議事規則及工作流程，重大經營決策做到了集體研究、集體決策、相互制約、相互監督，確保了法人治理結構的高效運行和管理能力的有效提升。

（一）股東大會議定的重大事項及落實情況。2018年度，共召開股東大會1次，審議通過了《關于2017年度利潤分配方案的議案》、《關于選舉馮寶國等七名同志為第二屆董事會董事的議案》等15項議案，并一一得到落實。

（二）董事會議定的重大事項及落實情況。2018年度，董事會共召開會議3次，審議通過了《關于2018年度經營計劃及財務預算的議案》《關于聘任張艷超同志為臨高惠豐村鎮銀行副行長的議案》等18項議案。董事會能夠定期聽取經營管理層工作報告，并對本行的業務發展、風險控制、市場定位等工作提出了多項工作要求和任務，并指導經營管理層一一落實。

（三）監事會履職情況。2018年度，監事會勤勉盡責，嚴格按照本行《章程》有關規定開展工作，共召開會議1次，審議通過《關于2017年度績效薪酬分配方案的議案》等12項。監事列席本行經營管理會議，提出意見和建議5條；列席財委會審批財務事項18筆,金額570萬元；列席貸委會審批貸款事項60次，金額39,740萬元。

（四）經營管理層履職情況。2018年度，面對復雜嚴峻的宏觀形勢，本行新一屆經營管理層積極貫徹國家政策和金融監管要求，有效應對市場變化，著力開拓市場，企業經營規模得以大幅擴張，風險管控能力得以大幅加強，各項經營指標全面提升，較好地完成了全年各項工作任務。

（五）公司章程修訂情況。2018年度，為進一步提高公司治理水平，建立健全公司治理主體職責邊界和內部控制制度，促進公司規范運作，本行根據《公司法》和銀行業監督管理部門有關規定，開展了《公司章程》修訂工作，根據監管部門要求將黨的領導寫入《章程》，并全面融入公司治理各個層面。對本行“三會一層”各項工作細則、議事規則及涉及授權管理、信息披露、關聯交易、股權管理、董監高履職評價等16項制度辦法進行了修訂或新建。董事會對董事會議事規則、股權管理、委員會管理等內容進行了明確。

（六）市場亂象及股權亂象整改情況。2018年度，根據銀行業市場亂象工作要求，屬地監管部門共對本行市場亂象、股權專項進行了4余次現場檢查，本行存在問題如下： 超比例持有銀行股權、未按規定履行股東義務、股東與村鎮銀行違規開展關聯交易、股權管理不規范、接受本行股權質押，董事、高級管理人員未經核準履職、向股東輸送利益等問題。針對以上問題，本行全面開展了合規整改工作，在制度上查漏補缺、在業務上更正錯誤，促進了全行各項工作的合規化管理，截至2018年末整改率達85%以上。

    以上披露的信息真實、完整、準確，有關數據與財務報表一致。

臨高惠豐村鎮銀行股份有限公司

2019年1月28日